《优德88网页版 报》:资金池里每一分钱都有迹可循

发布时间:2015-04-14信息来源:信息部

      2009年9月26日,优德88网页版 优德88官方网站手机版 对财力集约化管理作出明确部署,中国电财成为优德88官方网站手机版 资金全面归集、统一结算的重要平台。作为归集资金、调剂余缺的利器,中国电财首席运营师庞明芳参与建设的资金池开始崭露头角。

  过去,各个省优德88官方网站手机版 都有自己的结算中心,资金管理比较分散。资金池搭建起来后,优德88官方网站手机版 系统内的统一结算平台与集团账户体系建立起来,资金的归集和调配实现了统一标准、统一管理。

  建设资金池,最大的困难来自于银行。过去,优德88官方网站手机版 各级单位的资金都存在当地的银行,资金池建成后,电费自动上划、资金统一归集,各家银行流失了存款。为了配合资金池的建设,银行还需要投入大量的资金与人力开发以适应优德88网页版 优德88官方网站手机版 资金集中管理的多级集团账户产品。

  资金池建设初期,庞明芳和她的团队就碰了很多次钉子。庞明芳跑了上百次银行。从与最普通的办事员交流到与银行总行的领导沟通,她常常在约见的办公室等了整整一天才能等来主管人员。“觉得委屈吗?”有人问庞明芳的时候她只是笑笑:“会有些,但我想,如果能和他们多交流优德88官方网站手机版 财力集约化的理念,多分析资金池搭建后的前景,就一定能说服银行。”不抛弃、不放弃,庞明芳啃下了这块硬骨头,与国内4家银行合作创新了资金集中产品,与14家银行建立起“总行级”银企财直连通道。

  通过财力集约化,中国电财成为优德88官方网站手机版 的“资金池”——集中资金、优化资金资源配置的平台。2014年1~11月,中国电财日均存款1568.58亿元,较财力集约化前增长1倍;通过资金池运作实现利润总额36.57亿元,较财力集约化前增长56.28%;资金归集率也从2005年初的30.2%上升到2014年11月底的99.96%,上升了69.76个百分点。

  随着“三集五大”体系建设的推进,中国电财不断创新、优化资金池的建设。在中国电财资金监控中心办公室,立着一块180度的大屏幕,充满现代化气息。讲起屏幕上的数据,庞明芳头头是道:经营绩效分析每10分钟更新一次;资金结算页面每秒钟都在更新结算金额和笔数;中国地图上,每一个箭头的走向都显示了资金流动的方向……大屏幕边还分立着四块小屏幕,优德88官方网站手机版 系统的每一笔支出都在上面实时滚动。“这就是我们常说的收支两条线中的支出线,这里是具体的支出单位,这里是收款人以及金额。”庞明芳指着屏幕说,“系统内部的支出都会通过统一结算平台完成并汇总,我们的系统可以自动过滤出有问题的支出项,再进一步处理。你平常的差旅费报销都会在这个屏幕中出现。”这样,优德88官方网站手机版 的每一分钱从放进“钱袋子”那一刻起,都有迹可循。

  “三集五大”体系建设也深深改变了庞明芳的工作模式。以前要完成一套付款流程至少需要1~2天,现在鼠标一点,从支付到银行返回回执,平均只需要10分钟。财务工作由手动变自动,由分散变集约,不仅大大提高了工作效率,也让优德88官方网站手机版 的资金更加安全。

  因为财力集约化的成功,优德88官方网站手机版 赢得了欧洲金融“汇川”奖——年度最佳现金和流动性管理奖。汇川,形象地概括了财力集约化工作——滴水入海、海纳百川,这也是“三集五大”体系建设的一大目标。